We letten steeds vaker op onze maandelijkse kosten. De energierekening, boodschappen, abonnementen… alles wordt duurder. Maar één plek waar veel mensen verrassend veel kunnen besparen, is bij verzekeringen. Niet door lukraak alles op te zeggen, maar door slimmer te kijken naar wat je écht nodig hebt. Met een paar simpele stappen kun je jaarlijks tientallen tot honderden euro’s besparen, zonder dat je minder goed verzekerd bent. In deze blog lees je alles over hoe je slim kunt besparen met je verzekering.
1. Weet wat je eigenlijk betaalt
Veel mensen sluiten ooit een verzekering af en kijken er daarna jaren niet meer naar om. Ondertussen stijgen premies langzaam, veranderen voorwaarden en stapelen kleine extra’s zich op.
Begin daarom bij het begin:
- Welke verzekeringen heb je?
- Wat betaal je per maand?
- Waarvoor ben je precies verzekerd?
Door dit op een rij te zetten, zie je vaak al snel waar je te veel betaalt of dubbel verzekerd bent. Dat laatste komt vaker voor dan je denkt, bijvoorbeeld bij reisverzekeringen of aanvullende zorgmodules.
2. Kijk kritisch naar de dekking
Een veelgemaakte fout is dat mensen hun verzekering ‘voor de zekerheid maar zo uitgebreid mogelijk’ afsluiten. Klinkt logisch, maar uitgebreide pakketten dekken vaak dingen die je nooit gebruikt.
Vraag jezelf af:
- Heb je die extra’s écht nodig?
- Passen ze bij je huidige woon- of werksituatie?
- Hoe groot is het risico dat je ze gaat gebruiken?
Een iets minder uitgebreide dekking geeft vaak dezelfde zekerheid, maar kost een stuk minder.
3. Vergelijk regelmatig
De verzekeringsmarkt verandert snel. Nieuwe aanbieders komen erbij, oude passen hun premies aan en de concurrentie wordt steeds groter. Een verzekering die vijf jaar geleden een goede deal was, kan nu flink aan de prijs zijn.
Door elk jaar even te vergelijken, ontdek je al snel of je ergens anders goedkoper uit bent. Soms bespaar je alleen door over te stappen, soms door binnen dezelfde verzekering een andere dekking te kiezen.
4. Verhoog je eigen risico (als dat past bij jou)
Als je weinig schade hebt, kan een hoger eigen risico een slimme besparing zijn. Je betaalt dan zelf iets meer als er iets gebeurt, maar je maandelijkse premie gaat omlaag.
Dit is vooral interessant als je financieel een kleine buffer hebt en risico’s goed kunt dragen. Voor mensen die liever volledige zekerheid hebben, past dit juist minder goed.
5. Betaal jaarlijks in plaats van maandelijks
Veel verzekeraars rekenen extra kosten als je per maand betaalt. Door één keer per jaar te betalen, kan je premie lager uitvallen. Het vraagt om een beetje planning, maar levert vaak direct geld op.
6. Kijk of je gebruik kunt maken van kortingen
Sommige verzekeraars geven korting als je meerdere verzekeringen bij hen afsluit. Denk aan een woonpakket of een combinatie van auto-, inboedel- en aansprakelijkheidsverzekering. Het voordeel kan oplopen, maar let er wel op dat de pakketten ook écht bij je passen.
En wil je weten hoe dit werkt bij een verzekeraar? Je kunt de verschillende opties bekijken en je verzekering direct afsluiten bij InShared.
Slimmer verzekerd, meer geld over
Besparen op je verzekering betekent niet dat je minder beschermd bent. Het draait om bewust kiezen: wat heb je nodig, wat betaal je en kan het slimmer? Met een paar kleine aanpassingen kun je vaak verrassend veel besparen en dát voelt pas echt schatrijk.
